שירותי ייעוץ פרישה ופנסיה
מעטפת ייעוץ וליווי מקיפה — לקראת הפרישה, במהלכה ולאחריה. בהתאמה אישית מלאה, בראייה של התמונה הגדולה.
כל אחד מהשירותים מותאם אישית לצרכים שלכם. בחרו את מה שרלוונטי עבורכם — ואשמח ללוות אתכם לאורך כל
הדרך, בסבלנות, במקצועיות ובאובייקטיביות מלאה.
ייעוץ פרישה לפנסיה
תהליך הפרישה כרוך בהיבטי מיסוי, ביטוח וחיסכון — ואם נעשה נכון, יכול לחסוך הרבה כאב ראש וגם כסף רב.
ליווי חברות ועסקים
כבעלי עסק העבודה לא נגמרת. אני דואגת שהמערך הפנסיוני מתקתק ושהזכויות של העובדים שלכם מוסדרות…
ייעוץ פנסיוני
אם חשבתם שאתם צעירים מדי לייעוץ פנסיוני — כנראה שאתם טועים. כל שקל שנחסך נכון צובר ריבית דריבית לעשורים.
הרצאות והדרכות
התחום הפנסיוני נראה כמו אסופת חוקים ותקנות אינסופית. בהרצאות שלי אני הופכת אותו לפשוט, ברור ומעצים.
עצמאי מול שכיר בפרישה
ההבדלים המרכזיים שחשוב להכיר
| נושא | שכיר | עצמאי |
|---|---|---|
| האחריות המלאה עליכם | המעסיק מפריש, חשוב לוודא שלא חסר | אחריות על ההפקדות |
| הטבות מס | אוטומטי דרך תלוש השכר | יש לתכנן ולנצל תקרות באופן יזום |
| גמישות בהפקדה | קבועה לפי שכר | גמישה — לפי הכנסה ותכנון מס |
| תכנון פרישה | מומלץ שנה מראש | קריטי — נדרש תכנון מוקדם ומדוקדק |
סרטון כללי על השירותים
התהליך
לחצו כדי לעבור לערוץ של איריס פדר
לצפייה בערוץ היוטיוב
שאלות נפוצות על זכויות פנסיה
יש לי סוכן ביטוח, למה אני צריך יועץ פנסיוני?
סוכן ביטוח מקבל עמלות מהמוצרים שהוא מוכר. יועצת פנסיונית אובייקטיבית עובדת עבורכם בלבד — ההמלצות נקיות מאינטרס מסחרי ונאמנות רק לטובתכם.
מה זה קיבוע זכויות ולמה זה חשוב?
זהו תהליך מול מס הכנסה שקובע את גובה ההון הפטור ממס בפרישה. תכנון נכון יכול לשמור עשרות אלפי שקלים בכיסכם.
מתי כדאי לפנות לייעוץ פרישה?
מומלץ כשנה עד חצי שנה לפני מועד הפרישה, כדי שנספיק למפות זכויות, לתכנן מיסוי ולבצע קיבוע זכויות באופן מיטבי.
למה כבעל עסק חשוב לעשות בקרה פנסיונית?
כדי לוודא עמידה בחובות המעסיק לפי חוק, למנוע תביעות עתידיות ולהבטיח שהעובדים מקבלים את מלוא זכויותיהם.
האם את מוכרת ביטוח או מוצרים פנסיוניים?
לא. אני יועצת אובייקטיבית בלבד ואינני מקבלת עמלות — הייעוץ שלי אמיתי, הוגן ושקוף.
לא בטוחים מאיפה
להתחיל?
השאירו פרטים ואחזור אליכם לשיחת ייעוץ ראשונית, ללא התחייבות. יחד נבין איך אפשר למקסם את הזכויות שלכם.
א׳–ה׳ 9:00–18:00 · בתיאום מראש